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省人大常委會審議遼寧省防范和處置金融風險條例草案

2019/11/27 9:32:40

11月27日,省十三屆人大常委會十四次會議初次審議《遼寧省防范和處置金融風險條例(草案)》。

據悉,為依法防范化解金融風險,強化防范和處置金融風險的主體責任、監管責任和維穩責任,健全條塊間監管工作協調機制,落實構建“中央為主、地方補充、規則統一、權責明晰、運轉協調、安全高效”的金融監管和風險防范處置體制的要求,省委主要領導提出加強地方立法要求。省人大常委會高度重視,成立了省人大常委會和省政府相關部門、駐遼金融管理部門參加的立法工作領導小組,制定工作方案,組織和推動法規的起草工作。

法規初稿形成后,立法工作領導小組組成調研組,先后赴沈陽、大連兩市調研,赴省外學習考察,在廣泛聽取各方意見基礎上,對文稿多次修改完善,并征求了全國人大財經委、全國人大常委會預算工委、中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、中央編辦的意見。

條例草案厘清了中央和地方防范和處置金融風險的職責。在堅持金融管理主要是中央事權的前提下,按照中央統一規則和權責一致原則,強化落實防范和處置金融風險的主體責任、監管責任和維穩責任,條例草案主要從兩個方面作出具體規定:

一是規定駐遼金融管理部門按照國家有關規定承擔防范化解系統性金融風險、維護金融穩定的責任,承擔對金融機構的風險防范監管責任和處置責任。

二是規定省、市、縣人民政府按照國家有關規定承擔屬地風險處置責任和維穩責任。省地方金融監管部門承擔對地方金融從業機構的風險防范監管責任和處置工作。市、縣人民政府金融管理部門根據省地方金融監管部門的委托,具體負責本地區地方金融從業機構的監督管理。公安、財政、市場監管等有關部門按照各自職責共同做好金融風險防范和處置工作。

為有效防范金融風險,著力加強風險源頭管控,筑牢金融風險防線,條例草案主要從三個方面作出具體規定:

一是規定金融機構應當按照審慎經營的原則,依法建立風險防控的業務規則和管理制度。地方金融從業機構應當嚴格遵守風險管理、內部控制、資產質量、風險準備、風險集中、關聯交易、資產流動性等業務規則和管理制度。

二是規定加強對金融機構和地方金融從業機構的日常監管,依法對金融機構和地方金融從業機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查和非現場監管。

三是規定建立風險防范信息共享機制。省地方金融監管部門和市、縣人民政府金融管理部門應當加強與所在地駐遼金融管理部門的信息溝通和協調,對金融風險進行實時監測、識別和預警,提高金融風險防范能力。省地方金融監管部門和市、縣人民政府金融管理部門應當將發現的金融機構風險信息及時通報駐遼金融管理部門或者報送國家有關金融管理部門。

為妥善處置金融風險,維護金融安全和社會穩定,條例草案主要從三個方面作出具體規定:

一是規定駐遼金融管理部門應當按照國家有關規定制定完善突發性金融風險應急處置預案,并督促金融機構定期開展應急演練。省、市、縣人民政府有關部門按照職責分工,做好協調配合工作。

二是規定省、市、縣人民政府應當組織地方金融監管部門、公安、市場監管等有關部門建立突發事件處置制度,制定本地區地方金融從業機構相關風險事件、突發事件等處置預案,必要時可協調駐遼金融管理部門協助處置。

三是規定建立金融機構突發事件的發現、報告崗位責任制度。駐遼金融管理部門發現可能引發系統性區域性金融風險、嚴重影響社會穩定的突發事件,應當按照國家有關規定及時向上級管理部門報告,并告知省人民政府。

法律責任部分為四條,分別規定了地方金融從業機構、政府及其有關部門和工作人員的法律責任。

編輯:劉爽  責編:楊東  審核:徐曉敬


文章來源:遼寧日報新媒體 作者:趙英明

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